En France, le marché compte un nombre considérable de conseillers en gestion de patrimoine : plus de 3 500 cabinets sont répertoriés.
Le principal avantage de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine réside dans sa polyvalence, c’est un généraliste. Il pourra vous accompagner pour :
- Réduire vos impôts
- Faire fructifier votre épargne
- Préparer votre retraite
- Développer votre patrimoine immobilier
- Préparer la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel
Quels coûts de passer par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Cela va dépendre des cabinets, mais la majorité d’entre eux sont rémunérés par rétrocession de commissions.
Concrètement, vous allez réaliser un investissement auprès du cabinet en question qui passera par l’un de ses partenaires (assureur, banque, société de gestion), et c’est ce même partenaire qui va rémunérer le cabinet de gestion de patrimoine.
Néanmoins, selon la prestation demandée, on pourra vous facturer des notes d’honoraires.
Orléans: quels cabinets de gestion de patrimoine choisir
Les cabinets de gestion de patrimoine que nous recommandons à Orléans sont les suivants : Penicaud Patrimoine, Famille Office et Findgest
| Cabinet | Spécialité | Recommandations |
|---|---|---|
| Penicaud Patrimoine | Gestion de patrimoine | Avec plus de 20 ans d’expérience dans le secteur financier, bancaire et des assurances, Nathalie Penicaud a créé son propre cabinet indépendant de courtage en gestion de patrimoine en 2014. Accompagnée par une équipe de professionnels qualifiés, le cabinet s’engage à être attentif aux besoins de ses clients afin de leur fournir des conseils personnalisés et des solutions adaptées à leurs besoins. |
| Findgest | Gestion de patrimoine | Simulez votre investissement gratuitement en cliquant ICI |
| Famille Office | Gestion de fortune | Il s’agit d’un cabinet de gestion privée à destination des chefs d’entreprise. L’accompagnement est littéralement à 360 degrés pour leurs clients (planification fiscale, patrimoniale, transmission, retraite, impôt…) Partenariat avec expert comptable et avocat fiscaliste D’excellents avis de nombreux entrepreneurs ⭐ |
Les agréments du conseiller en gestion de patrimoine
Il est essentiel de choisir son conseiller en gestion de patrimoine en fonction de plusieurs critères.
En effet, on peut être qualifié de conseiller en gestion de patrimoine à partir du moment où l’on dispose de l’un de ces statuts :
- IOBSP
- IAS
- Conseiller en investissement financier – CIF
- Carte transaction immobilière (Carte T)
- La compétence juridique approprié (CJA)
Notre article : Comment choisir son conseiller
