En France, le marché compte un nombre considérable de conseillers en gestion de patrimoine : plus de 3 500 cabinets sont répertoriés.
Le principal avantage de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine réside dans sa polyvalence, c’est un généraliste. Il pourra vous accompagner pour :
- Réduire vos impôts
- Faire fructifier votre épargne
- Préparer votre retraite
- Développer votre patrimoine immobilier
- Préparer la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel
Quels coûts de passer par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Cela va dépendre des cabinets, mais la majorité d’entre eux sont rémunérés par rétrocession de commissions.
Concrètement, vous allez réaliser un investissement auprès du cabinet en question qui passera par l’un de ses partenaires (assureur, banque, société de gestion), et c’est ce même partenaire qui va rémunérer le cabinet de gestion de patrimoine.
Néanmoins, selon la prestation demandée, on pourra vous facturer des notes d’honoraires.
Quels cabinets de gestion de patrimoine choisir à Toulouse ?
Les cabinets de gestion de patrimoine que nous recommandons à Toulouse sont les suivants : AT Gestion Privée, Garonne Patrimoine, Famille Office et Findgest
| Cabinet | Évaluation | Description |
|---|---|---|
| AT Gestion Privée | 4/5⭐ | AT Gestion Privée, situé au cœur de Toulouse, est un cabinet de gestion de patrimoine de renom, accrédité par l’Autorité des marchés financiers et conforme à la norme internationale ISO 22222. Les conseillers sont hautement qualifiés et riches d’une expérience approfondie, offrent une expertise pointue en matière de gestion de patrimoine ainsi qu’en élaboration de stratégies juridiques, fiscales et financières. |
| Garonne Patrimoine | 4/5 ⭐ | Garonne Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine bien connu à Toulouse. Fondé par Nicolas Combes, le cabinet se distingue grâce à une équipe de conseillers talentueux, chacun expert dans différents aspects de la gestion financière. Leur vaste expérience aide les clients à naviguer efficacement dans le monde complexe de la finance. |
| Family Office | 5/5 ⭐ | Cabinet de gestion privée pour chefs d’entreprise. Accompagnement à 360 degrés (fiscale, patrimoniale, transmission, retraite, impôt…), partenariat avec experts comptables et avocats fiscalistes. Excellents avis de nombreux entrepreneurs. |
| Findgest | // | Simulez votre investissement gratuitement en cliquant ICI. |
Cette présentation vous permet de comparer facilement les services et les évaluations de chaque cabinet.
Les agréments du conseiller en gestion de patrimoine
Il est essentiel de choisir son conseiller en gestion de patrimoine en fonction de plusieurs critères.
En effet, on peut être qualifié de conseiller en gestion de patrimoine à partir du moment où l’on dispose de l’un de ces statuts :
- IOBSP
- IAS
- Conseiller en investissement financier – CIF
- Carte transaction immobilière (Carte T)
- La compétence juridique approprié (CJA)
Notre article : Comment choisir son conseiller
