En France, le marché compte un nombre considérable de conseillers en gestion de patrimoine : plus de 3 500 cabinets sont répertoriés.
Le principal avantage de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine réside dans sa polyvalence, c’est un généraliste. Il pourra vous accompagner pour :
- Réduire vos impôts
- Faire fructifier votre épargne
- Préparer votre retraite
- Développer votre patrimoine immobilier
- Préparer la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel
Quels coûts de passer par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Cela va dépendre des cabinets, mais la majorité d’entre eux sont rémunérés par rétrocession de commissions.
Concrètement, vous allez réaliser un investissement auprès du cabinet en question qui passera par l’un de ses partenaires (assureur, banque, société de gestion), et c’est ce même partenaire qui va rémunérer le cabinet de gestion de patrimoine.
Néanmoins, selon la prestation demandée, on pourra vous facturer des notes d’honoraires.
Le Mans : quels cabinets choisir
Les cabinets de gestion de patrimoine que nous recommandons au Mans sont les suivants : OPTI FINANCE, Famille Office et Findgest
| Cabinet | Spécialité | Recommandations |
|---|---|---|
| OPTI FINANCE | Gestion de patrimoine | OPTI FINANCE, situé au Mans, est un cabinet spécialisé dans la gestion de patrimoine qui offre à sa clientèle des services de conseil et de soutien pour le choix de stratégies patrimoniales adaptées. En tant que spécialistes en gestion de patrimoine au Mans, leur équipe est dédiée à fournir des conseils avisés aussi bien sur des projets personnels ou professionnels. Leur expertise s’étend dans les domaines suivants : -Gestion de patrimoine, incluant les biens immobiliers et fonciers. -Conseil en assurances, avec focus sur les aspects fiscaux. -Conseil en investissements financiers, notamment les placements bancaires. -Conseil en investissements immobiliers, axé sur la défiscalisation. -Conseil aux entreprises, notamment pour la transmission et la cession -d’entreprise. |
| Findgest | Gestion de patrimoine | Simulez votre investissement gratuitement en cliquant ICI |
| Famille Office | Gestion de fortune | Il s’agit d’un cabinet de gestion privée à destination des chefs d’entreprise. L’accompagnement est littéralement à 360 degrés pour leurs clients (planification fiscale, patrimoniale, transmission, retraite, impôt…) Partenariat avec expert comptable et avocat fiscaliste D’excellents avis de nombreux entrepreneurs ⭐ |
Les agréments du conseiller en gestion de patrimoine
Il est essentiel de choisir son conseiller en gestion de patrimoine en fonction de plusieurs critères.
En effet, on peut être qualifié de conseiller en gestion de patrimoine à partir du moment où l’on dispose de l’un de ces statuts :
- IOBSP
- IAS
- Conseiller en investissement financier – CIF
- Carte transaction immobilière (Carte T)
- La compétence juridique approprié (CJA)
Notre article : Comment choisir son conseiller
