En France, le marché compte un nombre considérable de conseillers en gestion de patrimoine : plus de 3 500 cabinets sont répertoriés.
Le principal avantage de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine réside dans sa polyvalence, c’est un généraliste. Il pourra vous accompagner pour :
- Réduire vos impôts
- Faire fructifier votre épargne
- Préparer votre retraite
- Développer votre patrimoine immobilier
- Préparer la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel
Quels coûts de passer par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Cela va dépendre des cabinets, mais la majorité d’entre eux sont rémunérés par rétrocession de commissions.
Concrètement, vous allez réaliser un investissement auprès du cabinet en question qui passera par l’un de ses partenaires (assureur, banque, société de gestion), et c’est ce même partenaire qui va rémunérer le cabinet de gestion de patrimoine.
Néanmoins, selon la prestation demandée, on pourra vous facturer des notes d’honoraires.
Quels cabinets de gestion de patrimoine choisir à Marseille ?
Les cabinets de gestion de patrimoine que nous recommandons à Marseille sont les suivants : H3 patrimoine, Groupe FIC, Famille Office et Findgest
| Cabinet | Évaluation | Description |
|---|---|---|
| H3 patrimoine | 4/5⭐ | 20 ans d’ancienneté Cabinet indépendant Plusieurs structures comme Hermès Conseil pour le conseil, Hermès Immo pour la gestion immobilière, et Hermès Courtage pour le suivi financier |
| Groupe FIC | 4/5 ⭐ | Le Groupe FIC, fondé en 2010 et basé à Marseille et Toulon, offre un accompagnement complet sur vos projets immobiliers et financiers, grâce à ses 5 entités spécialisées. FIC Patrimoine: Notre cabinet de gestion de patrimoine, présent à Marseille et Toulon, assure une gestion personnalisée de vos actifs. FIC Vie: Spécialisée dans les placements, cette entité vous guide dans vos décisions financières pour optimiser votre patrimoine. FIC Gestion: Dédiée à la gestion locative, cette entité prend en charge la gestion quotidienne de vos biens immobiliers. FIC Crédit: En tant que société de courtage, FIC Crédit vous accompagne dans vos démarches de prêts immobiliers, professionnels, restructuration et assurances emprunteur. Akter: agence immobilière propose une expertise dans la résidence principale, secondaire et l’investissement locatif, offrant ainsi une gamme complète de services immobiliers. |
| Family Office | 5/5 ⭐ | Cabinet de gestion privée pour chefs d’entreprise. Accompagnement à 360 degrés (fiscale, patrimoniale, transmission, retraite, impôt…), partenariat avec experts comptables et avocats fiscalistes. Excellents avis de nombreux entrepreneurs. |
| Findgest | // | Simulez votre investissement gratuitement en cliquant ICI. |
Cette présentation vous permet de comparer facilement les services et les évaluations de chaque cabinet.
Les agréments du conseiller en gestion de patrimoine
Il est essentiel de choisir son conseiller en gestion de patrimoine en fonction de plusieurs critères.
En effet, on peut être qualifié de conseiller en gestion de patrimoine à partir du moment où l’on dispose de l’un de ces statuts :
- IOBSP
- IAS
- Conseiller en investissement financier – CIF
- Carte transaction immobilière (Carte T)
- La compétence juridique approprié (CJA)
Notre article : Comment choisir son conseiller
