En France, le marché compte un nombre considérable de conseillers en gestion de patrimoine : plus de 3 500 cabinets sont répertoriés.
Le principal avantage de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine réside dans sa polyvalence, c’est un généraliste. Il pourra vous accompagner pour :
- Réduire vos impôts
- Faire fructifier votre épargne
- Préparer votre retraite
- Développer votre patrimoine immobilier
- Préparer la transmission de votre patrimoine personnel et professionnel
Quels coûts de passer par un conseiller en gestion de patrimoine ?
Cela va dépendre des cabinets, mais la majorité d’entre eux sont rémunérés par rétrocession de commissions.
Concrètement, vous allez réaliser un investissement auprès du cabinet en question qui passera par l’un de ses partenaires (assureur, banque, société de gestion), et c’est ce même partenaire qui va rémunérer le cabinet de gestion de patrimoine.
Néanmoins, selon la prestation demandée, on pourra vous facturer des notes d’honoraires.
Quels cabinets de gestion de patrimoine choisir à Paris
Les cabinets de gestion de patrimoine que nous recommandons à Paris sont les suivants :Haussmann Patrimoine, Scala patrimoine, Famille Office et Findgest
| Cabinet | Évaluation | Description |
|---|---|---|
| Haussmann Patrimoine | 5/5 | Avec Emmanuel Narat, ce cabinet jouit d’une excellente réputation et propose une gamme complète de services pour particuliers et professionnels, incluant la vente de sociétés et la transmission. Ils sont en mesure de vous accompagner si vous vendez votre société. Ils disposent de partenaires pour réaliser votre cash-out, transmettre votre société à vos héritiers, et limiter vos droits de succession. Bref, ce cabinet est tout indiqué pour que vous soyez accompagné dans les meilleures conditions. |
| Scala Patrimoine | 4/5 | Ce cabinet fonctionne principalement via des honoraires. Ce système, que l’on pourrait critiquer au premier abord, est finalement gage de transparence pour le client aussi bien sur le conseil que sur les placements choisis. En effet, le cabinet n’a aucun intérêt à vous proposer un produit rémunérateur pour le conseiller puisqu’il se rémunère sur les honoraires. Attention toutefois, les rétrocessions des partenaires sont automatiques et il se peut que votre cabinet, qui pratique un paiement par honoraires, soit finalement rémunéré sur les deux côtés. |
| Family Office | 5/5 | Cabinet de gestion privée pour chefs d’entreprise. Accompagnement à 360 degrés (fiscale, patrimoniale, transmission, retraite, impôt…), partenariat avec experts comptables et avocats fiscalistes. Excellents avis de nombreux entrepreneurs. |
| Findgest | // | Simulez votre investissement gratuitement en cliquant ICI. |
Cette présentation vous permet de comparer facilement les services et les évaluations de chaque cabinet.
Vous avez d’autres cabinets prestigieux comme la Maison Herez et Haskell Patrimoine Conseil qui pourraient faire partie de ce top.
Les agréments du conseiller en gestion de patrimoine
Il est essentiel de choisir son conseiller en gestion de patrimoine en fonction de plusieurs critères.
En effet, on peut être qualifié de conseiller en gestion de patrimoine à partir du moment où l’on dispose de l’un de ces statuts :
