Est-il recommandé d’investir dans la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine ? – Findgest

Maxime ROY
Maxime ROY

L'excellence financière à portée

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Dans cet article, nous parlerons de la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine.

Nous verrons ensemble la répartition géographique et sectorielle de cette SCPI, ses performances, la baisse en 2023 de sa part, sa stratégie, son mode de gestion et enfin, une simulation concrète !
Sommaire

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La SCPI rivoli avenir patrimoine en résumé

La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine a été créée en 2002 et est gérée par Amundi Immobilier.

En tant que Société Civile de Placement Immobilier (SCPI), elle offre la possibilité à ses associés, détenant des parts, de recevoir un rendement en fonction de leur investissement dans la SCPI.

ÉlémentValeur
Répartition géographique80% en France, 20% à l’étranger
PATRIMOINE
– Nombre d’immeubles (2022)194
– Surface gérée (2022)712,738 m2
– Nombre de locataires (2022)1,949
– Prix moyen au m2 (2022)5,266 € / m2
– Prix moyen par immeuble (2022)19,346,234 €
GESTION LOCATIVE
– Taux d’occupation au 31/12/202390%
– Taux d’occupation au 31/12/202290.46%
– Taux d’occupation au 31/12/202183.14%
– Taux d’occupation au 31/12/202083.53%
Frais de souscription8.6%
Prix de souscription d’une part268,00 €
Prix de retrait (de sortie)246,58 €
Les chiffres de la SCPI Rivoli avenir patrimoine
image 4

Quel est le rendement de la SCPI rivoli avenir patrimoine ?

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Nous pouvons observer que le dividende versé par action ou le taux de rendement a baissé de manière quasi-continue depuis 2011, atteignant un taux de 3,56% en 2023.

Ce taux de rendement est très faible en comparaison de certaines SCPI affichant des rendements entre 6 et 7% par an.

Cependant, il est important de noter qu’il y a eu une augmentation régulière de la part depuis 2011, mais cette tendance a été rattrapée en 2023 en raison de la dévalorisation d’actifs immobiliers (hausse des taux, acquisitions trop coûteuses, gestion des biens, etc.).

Comment souscrire et quel est le prix de part de la SCPI rivoli avenir patrimoine ?

À ce jour, les épargnants peuvent désormais investir dans ce véhicule d’investissement en acquérant une seule part pour un montant de 268 euros. Il s’agit d’un investissement accessible à tout type de public.

Comme expliqué ci-dessus, avant que l’inflation et la hausse des taux d’intérêt n’entraînent une diminution du prix de la part cette année, le patrimoine immobilier de Rivoli Avenir Patrimoine bénéficiait d’une revalorisation régulière, s’inscrivant ainsi dans une dynamique annuelle constante.

Quelle est la fiscalité de la SCPI rivoli avenir patrimoine ?

La fiscalité sur la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine est assez lourde. En effet, 80% du parc se situe en France et seulement 20% à l’étranger.

Prenons un exemple : supposons que vous soyez dans la tranche marginale d’imposition à 30% (comme la plupart des Français) et que vous perceviez sur une année 10 000 € de dividendes de la SCPI Rivoli.

Vous serez imposé sur vos revenus de la manière suivante :

  • À votre tranche d’impôt + les prélèvements sociaux (30 + 17,2) = 47,2%.

Le calcul serait donc le suivant : 10 000 * 0,8 = 8 000 * 0,472 = 3 776 € d’impôt !

Pour les 20% restants, vous serez imposés selon votre tranche d’impôt – votre taux moyen d’imposition.

Il pourrait être plus avantageux de privilégier une SCPI européenne qui vous permettrait d’être moins fortement imposé.

Notre avis sur la SCPI rivoli patrimoine

Notre avis est mitigé sur la SCPI Rivoli Patrimoine. Certes, il s’agit d’une SCPI patrimoniale avec des actifs de grande qualité, mais la gestion de ses actifs et les choix stratégiques de celle-ci peuvent être remis en cause, notamment en ce qui concerne l’immobilier de bureau.

De plus, en juillet 2023, le prix de part de la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine a connu une baisse importante de 12% passant la part de 306€ à 268€

Enfin, les frais de souscription sont relativement élevés (8%), ce qui peut biaiser la rentabilité de votre projet global si vous décidez de revendre vos parts un jour.

De plus, le rendement à 3,50% est proche de celui d’un livret bancaire où vous avez moins de risque de perte en capital. Nous vous conseillons d’investir dans des SCPI peu gourmandes en frais, avec une approche novatrice et actuelle de l’investissement immobilier, et ayant des rendements plus intéressants (supérieur à 6%).

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