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Quels sont les inconvénients d’investir dans une SCPI ?

Dans cet article, nous décryptons les inconvénients des SCPI tels que la liquidité des parts, les frais de souscription et l’imposition au régime des revenus fonciers.

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Sommaire

Investir dans une SCPI peut faire l’objet d’inconvénients non négligeable. Le principal inconvénient est lié à liquidité de ce placement.

Concrètement, il existe certaines situation où vous serez dans l’incapacité de vendre vos parts.

C’est ce qu’il s’est passé dans près de 30 SCPI en 2023, décryptons les raisons !

1) Un investissement qui n’est pas liquide dans certains cas

La liquidité d’une SCPI dépend de la loi de l’offre et de la demande.

Concrètement, s’il y a plus d’acquéreurs que de vendeurs, votre investissement est liquide et vous recevez le produit de la vente de vos parts entre 15 jours et 1 mois.

À l’inverse, s’il y a plus de vendeurs que d’acquéreurs, vos parts seront en attente d’être vendues en attendant qu’il y ait d’autres acquéreurs.

Il est donc possible que vous attendiez 6 mois avant que vos parts ne soient vendues.

En 2023, de nombreuses SCPI ont eu des parts en attente d’être vendues, comme ce fut le cas de la SCPI Primopierre, Génépierre ou encore Edissimmo.

En effet, selon l’ASPIM (Association française des sociétés de placement immobilier), la valeur des parts en attente de retrait au 31 décembre 2023 s’élève à 2,1 milliards d’euros, représentant 2,3 % de la capitalisation totale des SCPI. »

Nombre de parts en attente d’être vendues de la SCPI Primopierre : 212 millions d’euros

Nombre de parts en attente d’être vendues de la SCPI Rivoli Avenir Patrimoine (Amundi) : 130 millions d’euros

Nombre de parts en attente d’être vendues de la SCPI Efimmo 1 (Sofidy) : 52 millions d’euros

inconvénients SCPI

2) Les SCPI sont imposées selon le régime des revenus fonciers.

En France, nous sommes très fortement imposés en ce qui concerne les revenus fonciers.

Malheureusement, la SCPI n’échappe pas à la règle et vous ne pouvez pas optimiser la perception de ses revenus avec le régime des bénéfices industriels et commerciaux, autrement appelé régime LMNP/LMP.

Heureusement, vous pouvez optimiser l’imposition sur vos SCPI si le parc immobilier se situe à l’étranger.

3) Une valorisation de votre investissement plus lente que dans l’immobilier traditionnel.

Quand vous achetez un appartement ou une maison, il est fort à parier que vous allez réaliser une plus-value importante si vous revendez ce bien dans 10 ou 15 ans.

Bien sûr, tout va dépendre de la localisation, du bien en lui-même et de nombreuses autres caractéristiques !

Tandis que pour les SCPI, vous ne réaliserez jamais une plus-value conséquente en 10 ans. En moyenne, vos parts vont prendre 1 % par an.

4) Des frais de souscription pouvant atteindre 12 % selon les SCPI.

Quand vous achetez des parts de SCPI, vous n’allez pas avoir de frais d’entrée. Vous serez donc investi sur 100 % de votre somme initiale.

Néanmoins, si vous vendez vos parts, vous allez devoir payer des frais de souscription qui varient entre 0 et 12 % selon les SCPI.

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