Avant d’acquérir des parts de SCPI, il est essentiel de réaliser un audit, un comparatif.
C’est pour cela que nous avons lister selon nous, les 12 SCPI ayant les meilleurs caractéristiques pour y investir en 2024.
1) Comparaison des SCPI avant d’acheter vos parts
Voici un tableau résumant les principales SCPI en France en fonction de leur rendement, leur catégorie, les frais de gestion et les commission de souscription :
| Position | SCPI | Rendement 2023 | Rendement 2022 | Catégorie | Frais de gestion | Commission de souscription |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Transitions Europe | 8,16% ✔️ | – | Diversifiée | – | 10% |
| 2 | Remake Live | 7,79%✔️ | 7,64% | Diversifiée | 18,00% | 0%✔️ |
| 3 | Iroko Zen | 7,12%✔️ | 7,04% | Diversifiée | 14,4% | 0%✔️ |
| 4 | Néo | 6,51%✔️ | 6,30% | Bureaux | 18% | 0%✔️ |
| 5 | Corum Eurion | 5,67% | 6,88% | Diversifié | 13,00% | 12%❌ |
| 6 | Corum Origin | 6,06%✔️ | 6,47% | Diversifié | 13,20% | 12%❌ |
| 7 | Epargne Pierre Europe | 6,26% | – | Diversifiée | – | 12%❌ |
| 8 | Epsilon 360 | 6,25% | 6,08% | Diversifiée | 12% | 5%✔️ |
| 9 | Coeur de Régions | 6,20% | 6,40% | Bureau | 12% | 12%❌ |
| 10 | LOG IN | 6,20% | – | Logistique | 12% | 10% |
| 11 | Optimale rendement | 6,02% | 6,88% | Diversifiée | 12% | 10% |
| 12 | Vendôme Régions | 6,01% | 5,71% | Diversifiée | 12% | 10% |
2) Comment choisir sa SCPI en vue d’une acquisition ?
Il faut bien comprendre que le choix de votre SCPI ne doit reposer exclusivement ni sur le rendement ni sur les frais de souscription. Il est essentiel de regarder l’historique de la SCPI comme :
- l’expérience des gestionnaires
- la localisation des biens
- les locataires
- la durée moyenne des baux commerciaux.
Pour cela, il suffit de consulter le rapport annuel de chaque SCPI pour se faire une idée précise.
Rassurez-vous, nous avons fait ce travail à votre place et nous avons comparé près de 100 SCPI en fonction des critères ci-dessus.
Tout d’abord, il faut différencier l’achat de parts avec votre épargne disponible et l’achat de parts à travers un crédit. En effet, si vous réalisez un crédit, vous vous engagez sur des périodes longues (entre 10 et 25 ans).
Il est essentiel que la SCPI dispose d’un :
- bon historique
- d’une qualité de gestion
- d’une confiance établie depuis plusieurs années.
Enfin, vous avez la possibilité d’avoir plusieurs SCPI dans un projet de financement, donc vous pourrez toujours diversifier et dynamiser votre projet à travers des SCPI plus rentables.
Simulez votre projet SCPI à travers notre simulateur SCPI
3) Quelles SCPI nous recommandons pour un projet à crédit et en cash ?
A) Pour un investissement à crédit en SCPI, nous vous recommandons :
- la SCPI CORUM Origin
- la SCPI Pierval Santé
- En complément de ces deux SCPI, IROKO ou Remake Live qui sont des SCPI plus jeunes mais offrant un rendement supérieur à 7%.
B) En ce qui concerne l’investissement en SCPI à travers votre épargne mensuelle ou votre épargne existante, nul besoin d’avoir un historique de plus de 10 ans.
En effet, une SCPI jeune signifie une signature récente de baux commerciaux et un engagement du locataire sur des durées entre 3 et 20 ans !
Il faut donc rechercher la rentabilité et des frais les plus faibles possibles. Nous vous recommandons donc sans réserve la SCPI Remake Live, IROKO ou encore Novaxia NEO !
4) Exemple d’un investissement mensuel de parts de SCPI
Monsieur Findgest investit tous les mois 1000 € dans la SCPI IROKO ayant un rendement de 7 % par an pendant 10 ans.
À la fin des 10 ans, votre patrimoine, grâce aux réinvestissements des dividendes, sera de :
Le résultat de la SCPI IROKO au bout de 10 ans :
Votre patrimoine à terme : 167 924 €
- Rendement 7%/an, soit une rente nette avant impôt de près de 12 000€/an !
Bon à savoir 💡 : Il est essentiel de regarder la valeur de reconstitution de la SCPI. En effet, 2023 a été une année très complexe pour de nombreuses SCPI en raison de la remontée des taux d’intérêt et d’acquisitions peu rentables.
La valeur de reconstitution est donc un indicateur de la santé du patrimoine de la SCPI et permet de savoir si la SCPI serait amenée à être dévalorisée si le contexte macroéconomique venait à se tendre.
Lire notre article sur : Pourquoi les SCPI se sont dévalorisées en 2023 ?
