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Payer moins d’imp么t 馃Ь: 31 astuces pour optimiser son imposition

Dans cet article, nous avons list茅 31 astuces pour payer moins d’imp么t en 2024 ! 鉁

Simulation offerte & Instantan茅e

474 dispositifs fiscaux

75 investissements r茅f茅renc茅s

Sommaire

En France, il existe de nombreux dispositifs fiscaux pour payer moins d’imp么t.

Plus exactement, il en existe 474. Nous avons list茅 les 31 niches fiscales vous permettant d’optimiser au maximum votre imposition ! 馃捈

A) Les astuces 脿 pour les cr茅dits et r茅duction d’imp么ts

1. Employez une aide 脿 domicile

Le cr茅dit d’imp么t est 茅gal 脿 50% des d茅penses engag茅es, dans la limite de 12 000 euros par an. Les services concern茅s incluent la garde d’enfant et le soutien scolaire, l鈥檈ntretien de la maison et le m茅nage, le jardinage et le bricolage, ainsi que l鈥檃ssistance informatique.

2. Faites un don 脿 un organisme d鈥檌nt茅r锚t g茅n茅ral

La r茅duction d鈥檌mp么t est de 66 % du montant des dons, dans la limite de 20% de votre revenu imposable.

3. D茅duisez les frais de scolarit茅 de vos enfants

La r茅duction d鈥檌mp么t d茅pend du niveau d鈥櫭﹖udes, allant de 61 鈧 pour le coll猫ge 脿 183 鈧 pour les 茅tudes sup茅rieures.馃挵

4. Achetez un v茅hicule 茅lectrique

Si vous installez une borne de recharge chez vous, vous b茅n茅ficiez d’un cr茅dit d’imp么t 茅gal 脿 75% du montant des d茅penses, limit茅 脿 300 鈧 par syst猫me de charge.

5. R茅alisez des travaux d’adaptation du logement 脿 la perte d’autonomie li茅e 脿 l’芒ge ou au handicap

Vous b茅n茅ficiez d’un cr茅dit d’imp么t de 25% du montant des d茅penses, jusqu’脿 un certain plafond.

6. Investissez dans des SCPI europ茅ennes

Une partie de l鈥檌mp么t est pay茅e par la soci茅t茅 de gestion 脿 la source, avec un m茅canisme de neutralisation en France.

Simulez l’imp么t g茅n茅r茅 gr芒ce aux SCPI europ茅ennes

7. Utilisez le r茅gime des frais professionnels r茅els

Plus de 20 frais sont d茅ductibles, incluant les frais de repas, kilom茅triques, et de logement pour le travail.

8. Faites un don 脿 une association caritative

La r茅duction d鈥檌mp么t est de 75% du montant donn茅 jusqu鈥櫭 1 000 鈧, puis 66% au-del脿, dans la limite de 20% de votre revenu imposable.

9. Louez votre logement 脿 un prix abordable avec le dispositif Loc鈥橝vantages

La r茅duction varie de 15% 脿 65% en fonction du montant de loyer que vous pratiquez.

10. Investissez dans les DOM-TOM

La loi Girardin permet d鈥檕btenir une r茅duction d’imp么t de 110% 脿 120%, avec des investissements sp茅cifiques comme dans les 茅quipements de production d’茅nergie renouvelable ou les logements sociaux neufs.

Simulez le gain d’imp么t de votre Girardin industriel !

11. Soutenez les PME fran莽aises

Investir dans des FCPI, FIP ou FCPR offre une r茅duction d’imp么t 茅gale 脿 18 %, avec certaines limites annuelles.

Lire notre article sur les FCPI

12. D茅duisez les frais d鈥櫭﹖ablissement pour personnes d茅pendantes

Vous pouvez b茅n茅ficier d’une r茅duction d’imp么t de 25% des d茅penses engag茅es, dans la limite de 10 000 鈧 par personne h茅berg茅e.

13. Souscrivez aux parts de groupements forestiers (GFI)

La r茅duction d鈥檌mp么t est de 25 %, dans la limite de 25 000鈧 pour une personne seule et de 50 000 鈧 pour un couple mari茅 ou pacs茅.

Faire une simulation sur l’investissement en GFI

Attention au plafonnement des niches fiscales

14. Soutenez le cin茅ma fran莽ais

Investir dans des SOFICA vous permet de b茅n茅ficier d’une r茅duction d’imp么t, allant de 30% 脿 48%.

Faire une simulation de l’impact fiscal 脿 travers la SOFICA

15. Faites garder vos enfants de moins de 6 ans en dehors de votre domicile

Vous avez droit 脿 un cr茅dit d鈥檌mp么t 茅gal 脿 50% des d茅penses pay茅es pour la garde, avec un plafond.

B) Les D茅ductions d’imp么ts

16. Ouvrez un PER et alimentez-le

Les sommes vers茅es sont d茅ductibles de vos revenus dans la limite de 10% du revenu imposable, avec une d茅duction maximale de 35 194 鈧 pour 2023.

17. D茅duisez les frais de votre Compte Titre Ordinaire (CTO)

Les frais d茅ductibles incluent les frais de garde, de courtage et de change.

18. Faites du d茅ficit foncier

Vous pouvez d茅duire jusqu鈥櫭 10 700 euros de d茅ficit foncier par an si vos charges sont sup茅rieures 脿 vos recettes.

19. Versez une pension alimentaire 脿 un enfant majeur vivant chez vous

Vous pouvez d茅duire une pension alimentaire jusqu’脿 un montant forfaitaire de 3 968 鈧, couvrant les d茅penses de logement et de nourriture.

20. Versez une pension 脿 votre enfant majeur d茅tach茅 de votre foyer fiscal

Vous pouvez d茅duire vos d茅penses jusqu’脿 un plafond d茅pendant du statut familial de l’enfant.

21. D茅duisez vos cotisations syndicales

66% des cotisations annuelles 脿 des organisations syndicales sont d茅ductibles, dans la limite de 1% de votre revenu brut imposable.

22. Versez une pension alimentaire 脿 votre enfant qui n鈥檈st pas 脿 votre charge

La somme vers茅e est d茅ductible de vos revenus, mais les frais li茅s au droit de visite ne sont pas d茅ductibles.

23. D茅duisez les frais li茅s au t茅l茅travail

Les frais de t茅l茅travail peuvent 锚tre d茅duits de vos revenus 脿 hauteur de 2,6 鈧 par jour de t茅l茅travail ou pour leur montant r茅el.

24. Faites des versements sur un PEE

Les sommes investies dans un PEE 脿 partir de votre int茅ressement ou participation sont exon茅r茅es d’imp么t, avec des limites sp茅cifiques.

Lire notre article sur la mise en place d’un Plan 茅pargne entreprise

25. H茅bergez vos parents ou vos grands-parents dans le besoin

Vous pouvez d茅duire une somme forfaitaire de vos revenus, ou le montant r茅el des pensions vers茅es.

C) R茅duire son imp么t 脿 travers l’investissement immobilier

26.Investissez dans l鈥檌mmobilier locatif sous le statut de LMNP

Le statut Loueur Meubl茅 Non Professionnel permet de percevoir des loyers issus d鈥檜ne location meubl茅e, sans payer d鈥檌mp么t pendant 10-15 ans gr芒ce 脿 un syst猫me d鈥檃mortissement et de d茅duction de nombreuses charges.

Lire notre article sur le statut LMP

27. Investissez dans l鈥檌mmobilier locatif et devenez LMP

En tant que Loueur Meubl茅 Professionnel, vous pouvez imputer un d茅ficit sur vos autres revenus, sans limite.

28. Investissez dans l鈥檌mmobilier avec le dispositif Pinel

La r茅duction d鈥檌mp么t varie en fonction de la dur茅e d’engagement, avec plusieurs conditions 脿 respecter.

Quelle r茅duction d鈥檌mp么t ?

Le taux de r茅duction d鈥檌mp么t Pinel agit sur l鈥檌mp么t sur le revenu du propri茅taire, varie en fonction de la dur茅e du bail du logement :

P茅riode de mise en location :

  • 6 ans : 10,5%
  • 9 ans : 15%
  • 12 ans : 17,5%

Faire une simulation et tester votre 茅ligibilit茅 sur le dispositif Pinel

29.Investissez 脿 travers la Loi Malraux

La loi Malraux constitue une opportunit茅 de d茅fiscalisation d茅di茅e aux investisseurs particuliers.

R茅duction d鈥橧mp么t Exceptionnelle聽:聽 Parmi les avantages les plus attrayants de la Loi Malraux, une r茅duction d鈥檌mp么t jusqu鈥櫭聽120 000鈧 sur 4 ans !

Voir notre article sur la Loi Malraux

30.Investissez 脿 travers les monuments historiques

En investissant 脿 travers la loi MH, vous allez pouvoir d茅duire 100% des travaux sur votre revenu imposable.
Exemple :

En investissant via le MH, vous allez d茅duire 100% des travaux de votre revenu imposable.
Monsieur Findgest se trouve donc dans la tranche 脿 45% puisqu鈥檌l gagne 250 000鈧 net.

En clair, Monsieur Findgest peut d茅duire en 1 an, 250 000鈧 de travaux et payer 0鈧 mais est-ce que c鈥檈st la bonne solution ?

Non, comme vous pouvez le voir, on raisonne par tranche. Si vous gagnez plus, votre tranche d鈥檌mposition augmentera m茅caniquement.

Il serait donc plus pertinent de d茅duire 77 000鈧/an 脿 45%, soit un imp么t 脿 35 650鈧/an pendant presque 3 ans vs 85 000鈧 d鈥檌mp么t si vous aviez tout d茅duit sur un an.

Voir notre article et simulation sur les monuments historiques

31. Les SCPI fiscales

Il s’agit d’un placement immobilier accessible 脿 partir de 200 鈧. C’est ni plus ni moins que des parts de Pinel.

Vous pouvez donc r茅duire votre imp么t 脿 travers l’immobilier avec un montant plus accessible.

L'exclusivit茅 n'est plus un privil猫ge

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