Quand vous êtes chef d’entreprise et que vous possédez une trésorerie non utilisée au quotidien, plusieurs placements d’entreprise s’offrent à vous pour valoriser cette épargne en fonction de votre rapport aux risques, votre situation et vos objectifs. Voici une liste concise des options :
- La SCPI d’usufruit
- Le Girardin IS
- Le compte à terme
- Le crowdfunding immobilier
- La SCPI d’usufruit
- L’investissement en direct
- Le Private Equity
- La dette privée
- Le contrat de capitalisation
- Le compte titre
Les placements d’entreprise les moins risqués
Parmi les placements d’entreprise les moins risqués, on retrouve le compte à terme, le contrat de capitalisation avec une allocation prudente, la SCPI en usufruit et le Girardin IS avec garantie
| Type de Placement | Caractéristiques Principales | Durée | Montant Minimal | Garantie du Capital | Rendement Potentiel |
|---|---|---|---|---|---|
| Compte à terme | Rendement connu à l’avance, trésorerie immobilisée pour la période définie, retraits planifiés. | 3 mois à 2 ans | Variable | Oui | 3% – 4.5% |
| Contrat de capitalisation | Similaire à l’assurance-vie, investissement varié incluant des fonds euros et unités de compte. | Long terme | > 100 000 € | Oui (fonds euros) | Variable selon supports |
| SCPI en usufruit | Démembrement temporaire de propriété, investissement en usufruit pour obtenir des revenus immobiliers. | Long terme | Variable | Non | 4% – 7% + économie d’IS |
| Girardin IS | Défiscalisation pour les entreprises, don à fonds perdus avec retour fiscal immédiat majoré. | Année de l’investissement | Variable | Non | 10% (gain net) |
Les placements d’entreprise les plus risqués
Parmi les placements d’entreprise les moins risqués, on retrouve le Crowdfunding Immobilier, le Compte-titres et le Private Equity.
| Type de Placement | Caractéristiques Principales | Durée | Montant Minimal | Garantie du Capital | Rendement Potentiel |
|---|---|---|---|---|---|
| Crowdfunding Immobilier | Financement participatif pour des projets de construction ou rénovation immobilière à forte valeur ajoutée. | 12 à 24 mois | À partir de 1 000€ | Non | Environ 10% brut par an |
| Compte-titres | Diversité d’investissements : actions, obligations, parts de SICAV, produits dérivés, immobiliers, structurés. | Variable | Variable | Variable | Variable, dépend des actifs |
| Private Equity | Investissement dans le capital de sociétés non cotées, potentiel de surperformance des marchés financiers. | Long terme | Variable | Non | TRI supérieur à 10% |
Explications supplémentaires pour chaque type de placement :
1) Crowdfunding Immobilier :
- Investissement accessible et flexible.
- Risque de perte en capital mais haut potentiel de gain.
- Convient pour des investisseurs recherchant des opportunités à court à moyen terme.
2) Compte-titres :
- Grande flexibilité et diversité des actifs investissables.
- Pas de garantie de capital; le risque dépend des actifs choisis.
- Adapté aux investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille et à investir dans une variété d’actifs financiers.
3) Private Equity :
- Focus sur le capital de sociétés non cotées, souvent avec un horizon d’investissement de plusieurs années.
- Risque plus élevé mais potentiel de rendements significatifs (si capital risque)
- Convient aux investisseurs institutionnels ou à fort patrimoine, prêts à engager des capitaux sur le long terme.
